国城嘉信(山东)投资控股有限公司投融资诈骗/套路/骗局详细解说
国内投融资诈骗/套路/骗局详细解说的最后,再加上一些个人的感官认知吧,出来融资不容易,碰倒什么样的人都有,最重要是寻找到靠谱的资方或者居间,彼此尊重。不失身价,不唱高调,也希望能帮助到各位寻找融资的项目老板或负责人:
1)很多项目方和中介争论差旅费用问题:现实点讲,萝卜白菜各有所爱了。有的资方财大气粗,是不需要差旅费,自己可以出,当然了,也看不上你的项目。
有的资方看上了,可以给你做,但是要你安排差旅食宿。不要你出就省点钱,让你出也情有可原,毕竟在没有确定100%能落地的前提下,资金方也没可能一年花费近百万考察项目来支出,资本都是剥削逐利的。所以不要拿一套硬性标准来衡量资方真假,资方背景实力也决定了这部分开支。出来融资的人一分钱不想花就拿到几千万上亿,从概率雪上来讲也都是万分之一,也称之为不可能。综合前面所说,尽可能找个靠谱的居间,节省你的时间精力财力。
2)资方背景无外乎5大块:央企、国企、民企、外资(或港资),还有个人,每一块能放款的资方对项目的审核标准不一样,所以能否操作的决定性因素也不一样。
国内篇总结:其实国内的融资套路骗局已经鲜为人知了,做评估报告、律师见证、第三方财务监管等等,很多企业发现被套路之后,通过律师起诉、打官司、或者报警等等手段,都没有办法处置他们,原因很简单,因为这个是三方合同,且跟假资方不放款没有任何关系,所有合同其实都是经过精心设计的。
毕竟大部分企业家事后也想通过正常法律途径举报、都想出口恶气,或者减少自己金钱上损失。毕竟没有人的钱是大风刮来的,如果真的碰上花了大笔钱做评估、律师、监管等费用这种情况,也欢迎及时私信/或在评论区说明过程和假资方名字,避免更多的企业家上当受骗!国内篇致此完结,欢迎大家沟通交流,接下来,我们开始揭露境外投融资诈骗/骗局/套路
众所周知,在企业债权融资问题上,境外资金年化成本非常便宜:因为中国人与外国人的经济环境、教育环境、发展方式导致出现偏差缘故,中国人是存款给利息,境外是存钱要给银行托管费用,会导致资金一年比一年缩水。所以除了富人外大部分都是会将资金放在理财上,境外投资机构的年化标准和机构的利润也跟国内出现了偏差。
正是利用这种市场环境导致资金年化标准出现上下浮动大部分人了解的就是境外资金便宜,现实情况也确实正如此。所以就有很多国内(以北上广深为例)的公司借着境外融资(香港澳门)便宜的年化帮助企业融资吸引项目方前往合作。
整个香港澳门的融资流程其实跟国内的差不多,但是重点操作却跟国内有部分区别,在装模作样考察完企业项目之后,也是要像国内融资套路骗局一样做一些“工作”
境外融资套路No.1:购买壳公司
由于国内企业融资肯定是以国内企业作为主体,但是境内主体在境外融资没有关联系数,肯定需要企业方在香港有主体,自然第一步套路就显现成型:购买一个香港壳公司,国内公司的实际控制人或者法人要产生关联。
那这个点大部分项目方因为不懂或者不了解境外境外融资方式,就凭这一点其实也能理解,境内有项目,香港有公司,以境内的项目/资产为由,在境外也可以去融资。
这个香港壳公司,一般假资金方会说,因为香港金管局的条案和限制,没办法成立新的香港公司,所以只能买一个,然后利用项目方心急拿到钱的心态,就说可以帮助项目方去买一个现成符合资金方融资条件的香港壳公司,但是费用肯定是项目方自己出。所以一些项目方就觉得,自己也不懂,怕麻烦,然后也没有在香港那边的朋友能帮忙代办,就花了几万到十几万不等的价格打到指定账户,买了个壳公司。其实,香港买壳公司的价格,花个几千港币到一两万港币已经要可以买到不错条件的壳公司了。
【境外融资套路No.2】律师见证费
这一点其实跟国内融资骗局套路没啥区别,老生常谈,就不细说了
【境外融资套路No.3】调汇费用
在境外融资套路/骗局/套裤的最后一步(这调汇跟壳公司与律师见证没有必要关联,也只是和壳公司、律师见证费一样可以单独存在的套路,且在套路上三者没有必要联系)就是假资金方会通知项目方,已经完成所有融资前期准备工作了,要开始操作打款了。项目方当然也要激动起来了,以为走上人生巅峰的时刻要来了。结果一打,因为政策(外管局或者金管局的幌子)原因,没办法直接打到大陆项目公司,需要调汇。
那这个调汇又是怎么回事?调汇就是指具备调汇换汇能力,并且在香港有调汇牌照的公司,假资金方的钱不能直接打给项目公司,需要通过调汇公司,也就是说,资金方把钱给调汇公司,调汇公司再打给项目公司。涉及到调汇,就会有调汇保证金,保证金不管多少,一般费用都是100-200万之间,而且是先给,不能后给(咋一听,是不是觉得跟国内融资套路第三点财务监管特别像?最后一步,金额巨大)。
【境外融资套路No.4】在等待中绝望
因为三种套路只要走了其中1者,或者2者,又或者3者都做完了,最后损失百万换来的都是无尽的等待,希望破灭,在等待中项目被拖延,浪费了时间精力物力财力。而在这整个交易设计环节中,和国内投融资套路一样,都是被精心设计好的,并且,利用境内外信息差和法律条文的不对等拖延项目方。
假资金方的整套公司手续,合同,都会给项目方一种“资方大财团”的错觉,有大型财团或者国际知名投资机构的背书,发给项目方的资金公司公司CR,CI,BR,NNC1,NARI等都如此,其实都是一种虚无缥缈的错觉。
也提醒广大项目方在设计到境外投融资的时候,多找身边的资金机构里专业人士沟通了解,了解清楚融资的方式,先自己学习好,不管是内保外贷、外保内贷,还是内保外债,或者VIE、CDS,都要自己先咨询相关金融行业专业人士后,再进行合作,避免带来巨大的时间精力财力损失。
在文章的最后,劝导各位项目方,融资行业不是多劳多得的工作,资源的价值没办法衡量,所以,我不做义务劳动,那些想免费过来获取资讯或者资源的劳烦好走,因为连最基础的服务都是有价值的,专业的人解决问题,废物则消磨时间精力,我们都没有义务在彼此身上浪费时间精力。
内容来源:夏若轻风